Banamex //Coordinador de Regulaciones y Políticas para Plataformas Digitales

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Job Overview

Individuals in Cross Disciplinary Controls are responsible for multiple activities within the Controls capabilities such as assessment & design, MCA, QA, Monitoring & Testing, Issue Management and/or Governance Reporting & Analysis for effective end to end oversight, design, implementation, and execution of controls. Individuals in this role may cover a broad range of in-business/function risk and control responsibilities rather than focusing on one specific role.

Responsibilities: 

• Help assess the effectiveness of existing controls, identifying areas for improvement, and implementing necessary changes.
• Help drive controls enhancements focused on increasing efficiency and reducing risk.
• Help assist in the execution of Enterprise Risk Management Framework and adherence with Risk Management and Compliance
• Policies.
• Contribute to the oversight of the MCA program, including the annual/semi-annual/quarterly/monthly attestation, quality oversight, and related reporting.
• Help assist in the execution of the MCA in accordance with the ORM Policy & Framework, as well as applicable Policies, Standards, and Procedures.
• Perform assessment activities and processes as per required
• Policies, Standards and Procedures to strengthen risk management quality.
• Help management of issues with key stakeholders.
• Participate in issue quality reviews ensuring compliance with Issue
• Management Policy, Standards and Procedures
• Develop standardized risk and controls reporting to ensure sound, reliable, and consistent information exists across the organization, enabling better management and decision-making in line with the expectations of senior management, Board, and Regulators.
• Be involved in operations of Citi's governance committees, including coordinating meetings, managing agendas, and ensuring follow-up on action items.
• Appropriately assess risk when business decisions are made, demonstrating particular consideration for the firm's reputation and safeguarding Citigroup, its clients and assets, by driving compliance with applicable laws, rules and regulations, adhering to Policy, applying sound ethical judgment regarding personal behavior, conduct and business practices, and escalating, managing and reporting control issues with transparency, as well as effectively supervise the activity of teams and create accountability with those who fail to maintain these standards

Qualifications: 

• Minimum of 5-8 years of experience in operational risk management, compliance, audit, or other control-related functions in the financial services industry.
• Ability to identify, measure, and manage key risks and controls.
• Strong knowledge in the development and execution for controls.
• Proven experience in control related functions in the financial industry.
• Proven experience in implementing sustainable solutions and improving processes.
• Understanding of compliance laws, rules, regulations, and best practices.
• Understanding of Citi’s Policies, Standards, and Procedures.
• Strong analytical skills to evaluate complex risk and control activities and processes.
• Strong verbal and written communication skills, with a demonstrated ability to engage at the senior management level.
• Strong problem-solving and decision-making skills.
• Ability to manage multiple tasks and priorities.
• Proficiency in Microsoft Office suite, particularly Excel, PowerPoint, and Word.

Education: 

Bachelor's/University degree or equivalent experience

El Analista Sénior de Control de Negocios de Cumplimiento es una función profesional de un empleado experimentado. Aplica profundos conocimientos sobre la disciplina al contribuir con el desarrollo de nuevas técnicas y la mejora de los procesos y el flujo de trabajo para el área o función. Integra la experiencia en la materia y la industria dentro de un área definida. Requiere una comprensión profunda del modo en el que las áreas se integran de manera conjunta en la subfunción, y también coordinan y contribuyen a los objetivos de la función y del negocio en general. Evalúa temas variables y moderadamente complejos con impacto potencial considerable, donde el desarrollo de un enfoque/toma de medidas implica evaluar diversas alternativas y equilibrar situaciones potencialmente contradictorias utilizando diversas fuentes de información. Requiere buenas habilidades analíticas para filtrar, priorizar y validar material potencialmente complejo y dinámico de múltiples fuentes. Se requieren sólidas habilidades comunicativas y diplomáticas. Generalmente asume un rol informal/formal de liderazgo dentro de los equipos. Participa en la orientación y la capacitación de nuevos empleados. Genera un impacto significativo en relación con el tamaño del proyecto, la ubicación geográfica, etc. al influir en las decisiones mediante los consejos, el asesoramiento o facilitando servicios a otras personas en el área de especialización. El trabajo y desempeño de todos los equipos del área se ven directamente afectados por el desempeño de la persona.

Responsabilidades:

• Participar desde el inicio hasta la implementación, en temas de negocios cruzados o interfuncionales diseñados para garantizar el cumplimiento comercial de las leyes, reglamentaciones y requisitos de política en todos los niveles de riesgo complejos/clave.
• Utilizar los procesos y la metodología de gestión de proyectos de la Administración de Problemas desde el inicio, la planificación, los requisitos de control, la ejecución y las fases de cierre de cada tema; los resultados finales pueden incluir mejora de la productividad, tecnología, procesos, ahorro de costos y controles.
• Poder brindar apoyo a cualquier área de negocios (a nivel organizacional, regional o de productos) desde una perspectiva de proyecto/problema; participar de manera regular con los Funcionarios de nivel comercial sénior, Legal, Riesgo y Cumplimiento en relación con asuntos complejos.
• Iniciar y desarrollar relaciones con otras personas en toda la unidad de negocios y la empresa, para identificar y entender las necesidades del negocio.
• Implementar soluciones para mejorar la eficacia y los resultados.
• Garantizar una cultura de responsabilidad, integridad y respeto.
• Trabajar en problemas/proyectos asignados para apoyar las mejoras.
• Identificar y analizar problemas redirigidos y brindar orientación de resoluciones.
• Negociar las soluciones y actuar como enlace con los clientes internos y externos.
• Controlar, investigar y evaluar avances tecnológicos en la industria para identificar alternativas correctas para mejorar las operaciones actuales del departamento.
• Evaluar costos/beneficios, hacer recomendaciones, desarrollar y supervisar planes de implementación.
• Realizar juicios en función del análisis de información objetiva en situaciones complicadas y únicas.
• Tener un impacto directo en el área a través de la responsabilidad compartida de la provisión de resultados finales.
• Implementar y desarrollar controles para evitar riesgos dentro del negocio especializado.
• Analizar e identificar riesgos y realizar informes analíticos.
• Actuar como consultor para las empresas en relación con procesos y controles.
• Impulsar acciones correctivas.
• Proporcionar apoyo a los propietarios de actividad comercial y las funciones de Control y Riesgo de Terceros.
• Coordinar y ayudar con revisiones en el sitio.
• Completar la documentación de cumplimiento y actividades de incorporación relacionadas con la diligencia debida de cumplimiento.
• Evaluar adecuadamente el riesgo cuando se toman decisiones comerciales, demostrando una consideración particular por la reputación de la empresa y protegiendo a Citigroup, sus clientes y activos, al impulsar el cumplimiento de las leyes, las reglas y los reglamentos correspondientes, acatando la política, aplicando un juicio ético sólido en relación con el comportamiento personal, la conducta y las prácticas comerciales y escalando, administrando e informando los problemas de control con transparencia

Calificaciones:

• Entre 5 y 8 años de experiencia en proyectos o control.
• Alto grado de atención al detalle y calidad.
• Habilidades demostradas de análisis y resolución de problemas.
• Habilidades efectivas de planificación y organización.
• Dominio de Microsoft Office con un énfasis en MS Excel.
• Demuestra de manera constante habilidades de comunicación escrita y verbal clara y concisa.
• Capacidad comprobada para tomar decisiones comerciales sólidas.
• Experiencia en creación e implementación de procesos que mejoren el desempeño comercial.
• Capacidad para presentar un argumento convincente a favor de las ideas e iniciativas al escuchar y articular un punto de vista persuasivo.
• Licencia/registro obligatorio: Series 7, 9, 10, 24.

Educación:

• Licenciatura/título universitario o experiencia equivalente.

Responsabilidades:

• Iniciar y desarrollar relaciones con otras personas en toda la unidad de negocios y la empresa, para identificar y entender las necesidades del negocio, basado en su conocimiento de Regulaciones aplicables a Banca electrónica y Cajeros Automáticos (ATMs)
• Implementar soluciones para mejorar la eficacia y los resultados, basado en su conocimiento de Regulaciones aplicables a Banca electrónica y Cajeros Automáticos (ATMs)
• Controlar, investigar y evaluar avances tecnológicos en la industria para identificar alternativas correctas para mejorar las operaciones actuales del departamento, basado en su conocimiento de Regulaciones aplicables a Banca electrónica y Cajeros Automáticos (ATMs)
• Evaluar costos/beneficios, hacer recomendaciones, desarrollar y supervisar planes de implementación, basado en su conocimiento de Regulaciones aplicables a Banca electrónica y Cajeros Automáticos (ATMs)
• Realizar juicios en función del análisis de información objetiva en situaciones complicadas y únicas, basado en su conocimiento de Regulaciones aplicables a Banca electrónica y Cajeros Automáticos (ATMs)
• Implementar y desarrollar controles para evitar riesgos dentro del negocio especializado, basado en su conocimiento de Regulaciones aplicables a Banca electrónica y Cajeros Automáticos (ATMs)
• Analizar e identificar riesgos y realizar informes analíticos, basado en su conocimiento de Regulaciones aplicables a Banca electrónica y Cajeros Automáticos (ATMs)
• Actuar como consultor para las empresas en relación con procesos y controles, basado en su conocimiento de Regulaciones aplicables a Banca electrónica y Cajeros Automáticos (ATMs)
• Impulsar acciones correctivas, basado en su conocimiento de Regulaciones aplicables a Banca electrónica y Cajeros Automáticos (ATMs)
• Proporcionar apoyo a los propietarios de actividad comercial y las funciones de Control y Riesgo de Terceros, basado en su conocimiento de Regulaciones aplicables a Banca electrónica y Cajeros Automáticos (ATMs)
• Coordinar y ayudar con revisiones en el sitio, basado en su conocimiento de Regulaciones aplicables a Banca electrónica y Cajeros Automáticos (ATMs)
• Completar la documentación de cumplimiento y actividades de incorporación relacionadas con la diligencia debida de cumplimiento, basado en su conocimiento de Regulaciones aplicables a Banca electrónica y Cajeros Automáticos (ATMs)
• Evaluar adecuadamente el riesgo cuando se toman decisiones comerciales, demostrando una consideración particular por la reputación de la empresa y protegiendo a Banamex, sus clientes y activos, al impulsar el cumplimiento de las leyes, las reglas y los reglamentos correspondientes, acatando la política, aplicando un juicio ético sólido en relación con el comportamiento personal, la conducta y las prácticas comerciales y escalando, administrando e informando los problemas de control con transparencia, basado en su conocimiento de Regulaciones aplicables a Banca electrónica y Cajeros Automáticos (ATMs)
• Análisis de regulación bancaria mexicana para plataformas bancarias digitales (Banca electrónica)

Habilidades:

• Dominio de Microsoft Office con un énfasis en MS Excel y Word
• Experiencia basada en su conocimiento de Regulaciones aplicables a Banca electrónica y Cajeros Automáticos (ATMs)
• Plataformas Digitales Personas Físicas y Personas Morales, Cajeros Automáticos (ATMs), son la parte encargada de abordar temas relacionados con Políticas Internas y Cumplimiento Normativo, apoyando los verticales que actualmente conforman Banca Plataformas Digitales: Soluciones Digitales y Apertura de Cuenta (Account Opening, Remote Account Opening), Dispositivos de Autoservicio (Cajeros Automáticos/ATMs) , Datos y análisis, marketing, pagos e inclusión financiera.

Funciones:

Enfocadas a los conocimientos de regulaciones aplicables a la Banca electrónica y cajeros automáticos (ATMs)

• Atención a políticas core y Third Party Management

Asegurar que los controles regulatorios sean efectivos en los Manager Control Assessment (MCA); Procesos, Actividades, Controles, Monitoreo (PARCM) de las Direcciones de Banca Plataformas Digitales

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Job Family Group:

Controls Governance & Oversight

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Job Family:

Cross-disciplinary Controls

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Time Type:

Full time

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Most Relevant Skills

Analytical Thinking, Business Acumen, Communication, Constructive Debate, Controls Assessment, Controls Lifecycle, Escalation Management, Issue Management, Risk Management, Stakeholder Management.

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Other Relevant Skills

For complementary skills, please see above and/or contact the recruiter.

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Citi is an equal opportunity employer, and qualified candidates will receive consideration without regard to their race, color, religion, sex, sexual orientation, gender identity, national origin, disability, status as a protected veteran, or any other characteristic protected by law.

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